信贷理论考试题库-试题通

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财务会计理论知识综合

2024年苏州分行运营业务知识题库（4月18日勘误版）

144.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )

A. 　客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B. 　金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C. 　为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D. 　金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变

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313.采取自主支付的,客户经理受理保管借款人送交的贷款资金支付汇总报告。( )

A. 正确

B. 错误

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289.空壳公司一般具备以下某项或某几项特征( )。

A. 　公司成立的必要手续齐备,已办理注册登记,取得营业执照及法律规定的特殊经营资质

B. 　已做好公章等法律要求的文件

C. 　没有实际经营业务

D. 　无经营场所或不具备实际经营所需的人员、设备、货物等必要条件

E. 　账户无经营流水或只有少量其他资金往来

F. 　无贸易合同、缴税发票、财务报表或虚假

G. 　无纳税记录

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175.商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于( )。

A. 15%

B. 20%

C. 25%

D. 30%

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137.《合同法》第二十八条规定,受要约人超过承诺期限发出承诺的,除要约人及时通知受要约人该承诺有效的以外,为承诺。( )

A. 正确

B. 错误

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33.C类农金员代理服务场所应达到:地理位置较好,有相对独立的办公区域,面积10平方米左右,要有独立摆放机具的办公桌,环境整洁,不得摆放其他杂物。

A. 正确

B. 错误

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315.《个体工商户贷款管理办法》规定:加工类个体工商户贷款额度最高不超过年净收入的( )倍。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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257.《征信业管理条例》规定,信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的,可以( )。

A. 　拒绝偿还贷款或信用卡欠款

B. 　要求征信机构或者信息提供者、信息使用者给予贷款或信用卡欠款10倍以上金额的经济赔偿

C. 　向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉

D. 　直接向人民法院起诉

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364.省联社党委“123456”总体工作思路提出对过剩产能( ),将信贷资金优先投向新动能产业。

A. 　不断贷不抽贷

B. 　锁定授信

C. 　择优支持

D. 　重点关注

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179.根据《员工异常行为管理办法》要求,员工异常行为排查重点关注员工是否存在()。

A. 　可能诱发风险隐患的行为

B. 　违规行为

C. 　违法行为

D. 　借贷行为

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