客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，如客户有投诉倾向的，金融机构可以为客户办理业务后及时要求客户予以更新。（ ）

A. 正确

B. 错误

国有控股企业的受益所有人应为其高级管理人员。（ ）

A. 正确

B. 错误

金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ ）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录

A. 安全、准确、完整、保密

B. 安全、准确、高效、保密

C. 及时、准确、高效、保密

D. 及时、准确、高效、透明

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（ ）。

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按规定建设反洗钱信息系统的

C. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，应出具（ ）作为辅助证明材料。

A. 原户籍所在地出具的入伍证明

B. 军人保障卡

C. 所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料

D. 所在单位户籍主管部门开具的尚未领取居民身份证的证明材料

客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（ ）

A. 正确

B. 错误

定居国外的中国公民其有效证件为中国护照，但应同时提供（ ）作为辅助身份证明材料。

A. 公安机关出具的户籍证明

B. 定居国外的证明文件

C. 证明出国的机票

D. 居民身份证

恐怖融资界定始终遵循的原则是：尽最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源，从经济上彻底消除恐怖活动犯罪的生存土壤，从而达到有效遏制恐怖活动的最终目的。（ ）

A. 正确

B. 错误

义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，不得采取简化的客户身份识别措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。（ ）

A. 正确

B. 错误

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（ ）

A. 中华人民共和国反洗钱法

B. 金融机构反洗钱规定

C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法