金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D. 按照规定对职工进行反洗钱培训

农业银行反洗钱工作基本原则，包括（）、独立性原则、保密性原则、有效性原则。

A. 依法合规原则

B. 风险为本原则

C. 全面覆盖原则

D. 效益优先原则

外币票据托收。筛查要素应包括：（）、清算行等。

A. 申请人

B. 出票人

C. 付款行

D. 代收行

对各级洗钱风险等级的审核审定权限设置如下表述正确的？

A. 中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定

B. 中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定

C. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定

D. 客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的，须经上级机构逐级审核，由一级分行反洗钱主管部门最终确定

风险预警的处理和审核应在（）天内完成，对于需提交总行审核的风险预警，一级分行反洗钱主管部门应在（）天内完成审核。

A. 30、20

B. 30、15

C. 20、15

D. 15、10

并不是所有用美元进行的交易，都会被假定为存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。

如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪收益，或与恐怖融资有关，金融机构应当依据法律要求，立即向（ )报告。

A. 监管部门

B. 金融情报中心

C. 政策制定者

D. 风险管理机构

对于须进行加强型尽职调查的对公国际业务，经办机构国际业务人员无须对相关信息进行监控名单筛查。

中国人民银行及其分支机构将评级结果和整改落实情况不纳入反洗钱监管档案管理，不会作为下一年度评级参考依据。

二级分行（含）以下分支机构无需设立相应的反洗钱工作领导机构。