与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ ）罚款。

A. 二十万元以下

B. 二十万元以上五十万元以下

C. 一百万

D. 一万元以下

金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（ ），设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

A. 操作规程

B. 工作指引

C. 内部控制制度

D. 内部评估机制

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（ ）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（ ）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A. 客户、科学

B. 客户、完整

C. 客户单个介质、科学

D. 客户单个介质、完整

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（ ）

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）。

A. 客户身份识别

B. 大额和可疑交易报告

C. 可疑交易的分析

D. 与司法机关全面合作

在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定， 原则上应自开立客户号起（ ）内完成。

A. 5个工作日

B. 10个工作日

C. 15个工作日

D. 20个工作日

金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。( )

作为普通公民， 在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（ ）。

A. 大额存取现金

B. 将身份证轻易借给他人

C. 用真实姓名开立银行账户

D. 发现可疑的洗钱线索尽快举报

客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 （ ）

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 。（ ）