理论知识2025年7月
该题库聚焦金融领域知识考核，旨在测评考生对银行各类业务操作规范、人民币相关知识、票据法律规定、反洗钱与客户尽职调查要求等多方面的掌握程度。涵盖银行账户管理、支付结算、人民币防伪鉴别、金融机构合规运营等主题，涉及金融法规、会计核算、客户身份识别等领域。
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（）必须到开户行办理的业务。
()承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。
（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。
（）类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元。
（）类账户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付业务。
（）类账户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务。
（）是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
（）是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
（）是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
