5.应知理论复习题库

1.柜员小王在为客户办理美元存款时发现6张10美元假币，他与另一名同事在这些假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章。柜员小王的哪些做法违反了有关反假货币制度规定？（）

1.柜员小张一个月前参加过反假货币培训和测评，测评未达标。一天他在为客户办理美元存款时发现一张100元美元是假币，当时正值午餐时间，客户催促下他一人在假币上加盖了“假币”印章，向客户出具《假币收缴凭证》后，客户匆匆离去。上述操作中，柜员小张违反了（）等反假货币制度规定。

1.甲银行委托乙银行代理现金清分业务，并记录存储清分现金的冠字号码信息。4月10日，乙银行将3月10日清分的现金调运给甲银行。5月10日，甲银行将该批现金支付给其公司客户。该批现金的冠字号码信息乙银行应至少保存至（）之后。

1.客户顾先生在某银行存取款一体机上支取了10张100元，对其中2张真伪有怀疑，于是拿着取款凭条向网点提出查询要求。该行员工通过核对流水信息等方式确认顾先生要求查询的现金是从该行存取款一体机里取出的。同时，该行员工对这两张100元当面进行了鉴别，结果都是人民币1999年版真币。顾先生得知都是真币的结果后放心离去。该银行的上述操作违反了冠字号码查询方面的哪些规定？（）

案例分析题:客户小张6月15日在商场消费时发现随身携带的现金中有一张假币，他到取款行反映，这张假币是6月4日在该行取款500元中的一张，取款行告知小王可以申请查询冠字号码。小张提供了取款证明材料及假币实物，取款行受理了小张的申请，并当即在假币上盖章。查询结果证明该假币不是取款行付出，向小张开具了《假币收缴凭证》。该银行的上述操作违反了冠字号码查询方面的哪些规定？（）。

1.客户小张于6月5日在甲银行取款2000元，6月9日到乙银行存款，被发现其中有一张100元是假币，被乙银行收缴并出具《假币收缴凭证》。6月10日，小张到甲银行提出查询冠字号码申请并获得受理。6月17日，甲银行通过电话告知小张查询结果，确认假币为本行付出。小张当天来到甲银行，该银行向小张赔付100元，并要求小张当面销毁《假币收缴凭证》。小张在大厅销毁《假币收缴凭证》后离开。上述操作中甲银行工作人员存在哪些违规问题？

1.客户许女士到某银行网点柜面存入20张100美元，柜员小王办理时发现其中有8张疑似假币。他叫来网点主管共同鉴别，并和另一名复核人员携带假币到专门摆放鉴定设备的房间去进一步复核，确定这8张100美元为假币。小王遂将假币情况告诉许女士，并当面在假币上加盖“假币”印章，然后装入专用袋加封，向许女士开具《假币收缴凭证》，完成收缴业务。上述操作中柜员小王的违规做法是（）。

1.客户张先生携一张人民币100元到某行要求查询冠字号码，他称这张纸币是前天在该网点取的，昨天去菜场买菜被发现是假币。柜员小王鉴别确为假币后告诉张先生，本网点付出现金全部经过点钞机清点并记录冠字号码。小王登录冠字号码系统查询也未发现有这张100元的冠字号码，他把查询结果告知了张先生。柜员小王的哪些操作违反了冠字号码查询管理规定？（）

客户张先生于周一在某银行存入外币时有2张假欧元被收缴，周三他通过电话向当地一家授权鉴定机构提出鉴定申请。鉴定机构受理了申请后，通知收缴单位送来假币。经鉴定这2张欧元都是假币。鉴定机构没收了假币，并向张先生开具了假币没收收据。该银行哪些操作违反了反假货币管理方面的规定？（）

1.某银行柜员小张在为本行员工小刘办理存款业务时，发现其中一张人民币100元疑似假币。于是叫来另一名柜员共同鉴别该币，确认为假币。小张告诉小刘这张钱是一张假币，并当面加盖了“假币”印章。但是小刘心存疑虑，要求小张将这张钱递给自己仔细察看。针对上述情况，柜员小张正确的处理方式是（）。