个人二手房屋交易资金托管业务中，柜台配合业务部门进行受理审核的资金冻结业务，无需审核账户余额。

现场检查备用及作废的机具，以及网点上缴的作废汇票专用章、结算专用章保管需符合规定，符合“三分管”原则；作废的汇票专用章及结算专用章应及时上报总行审批，将实物送交至北京分行运营管理部代为统一销毁；备用印章由（）统一保管。

一级分行运营管理部对于二级分行交来的非流程中处理的余额账单回执，要按照规定的标准进行检查，检查比例不得低于（）。

柜台经理应至少（）检查核心系统、验印系统等业务系统中，柜员号是否实名、是否专人专用、有无串用、共用柜员号的情况，是否严密保管密码并定期修改密码，是否按规定使用指纹或柜员卡。

分行结算督导人员和支行行长查库时，对于不当班柜员当日无法检查的，应在（ ）进行检查（或由柜台经理代查）。

分行结算督导人员对于网点在行式及由网点负责加钞管理的离行式自动柜员机，每月至少检查（），检查覆盖率应不少于当日所清设备的（），每季度应有一次要覆盖检查当日所有清机的设备。。

自动柜员机的长短款不允许长期挂账，不能以长补短。长短款挂账时间超过（）未查明情况的，应及时联系分行计财部结转损益处理。

在行式自动柜员机维护柜的备用钥匙和终端登录密码副本应由支行行长（或主管副行长）保管，由支行行长和()共同密封并在封口处双人签章，注明日期及名称，入库或保险柜保管。

自动柜员机的维护柜钥匙（备用钥匙）和终端登录密码（密码副本）应视同重要物品保管，领用、交接、封存时须在“柜台结算信息管理系统”的（）中登记。

自动柜员机手工登记簿、客户身份证件复印件及联网核查记录的保存期限（ ）。

自动柜员机的终端登录密码必须定期或不定期更换，每（ ）个月至少要更换一次。