特权记账（多记多讫）允许负金额记账。  

各代理机构及其销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售。

保险销售从业人员销售投资连结型保险产品还应至少有1年以上的保险销售经验，每年接受不少于40小时的专项培训，并无不良记录。

与合作方建立代理关系，须由总行统一签定代理协议，未经授权各代理机构无权私自与合作方建立合作关系、签定代理协议。

停止代销保险合作后，代理机构应配合合作方做好满期给付、退保、投诉处理等保单后续服务，确保客户利益得到保障。

本行代销保险产品须为总行代理销售合作机构名单内保险公司发行的且经过中国保监会审批或备案的保险产品。

以CRM系统客户的综合金融资产月日均为基础，我行除理财客户、贵金客户、财富客户、私行客户以外的其他个人客户，统称为普通客户

组合营销是对于已经与银行有过业务往来的客户，通过客户已有交易，找到能满足类似或相关需求的其他金融产品，进行组合销售？

客户层级的提升，指根据我行客户分层标准，通过提高客户在我行的综合金融资产规模（AUM），实现客户从低层级向高层级的提升？

从厅堂内及外部获客到维护，再到防范流失，是进行厅堂营销管理的重要环节？

转介人角色的主要职责是发现客户价值以及产品需求，并将客户推荐至营销人处？