A、完善业务操作流程
B、高度关注企业多头融资行为
C、准确识别“空壳公司”融资活动
D、科学认定企业关联关系
答案:BCD
A、完善业务操作流程
B、高度关注企业多头融资行为
C、准确识别“空壳公司”融资活动
D、科学认定企业关联关系
答案:BCD
A. 每半年
B. 每年
C. 每2年
D. 每3年
A. 银行业协会
B. 牵头行
C. 参加行
D. 代理行
A. 商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制
B. 当客户发生突发事件时,商业银行应立即派员实地调查,并依法及时做出是否更改原授信资料的意见
C. 对客户资料补充或变更时,授信工作人员之间应主动进行沟通,确保各方均能够及时得到相关信息
D. 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况,督促客户不断提高经营管理效益,保证授信安全
A. 审核标准
B. 操作程序
C. 风险管控措施
D. 内部控制流程
A. 凭证签字
B. 语音自助提示
C. 屏幕自助显示
D. 风险提示
A. 咨询举报
B. 查询
C. 投诉
D. 客服
A. 合规性
B. 合法性
C. 交易背景
D. 合理性
A. 信用状况下降;
B. 不按合同约定支付贷款资金;
C. 项目进度落后于资金使用进度;
D. 违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付。
A. 一次
B. 二次
C. 三次
D. 零次
A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%