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广西银监局法律法规
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根据《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》,下列属于加强重点企业信用风险管理措施的是( )。

A、完善业务操作流程

B、高度关注企业多头融资行为

C、准确识别“空壳公司”融资活动

D、科学认定企业关联关系

答案:BCD

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按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少( )开展一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe8dad4-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《银团贷款业务指引》规定,( )应按照《商业银行授信工作尽职指引》的要求,对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查,并在此基础上与借款人进行前期谈判,商谈贷款的用途、额度、利率、期限、担保形式、提款条件、还款方式和相关费用等,并据此编制银团贷款信息备忘录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf34bcc-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行授信工作尽职指引》规定,以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe9fc1d-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》规定,金融机构应结合融资平台贷款的特点,分别对融资平台公司及贷款项目按照贷前调查、贷时审查和贷后检查等环节制定和完善( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf57f68-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取( )等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,确保根据客户真实意愿办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf479b3-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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销售专区内应公示( )电话,便于消费者确认产品属性及相关信息,举报违规销售、私售产品等行为。按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》,此说法( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf4be94-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行销售理财产品,应当进行( )审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。
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按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,在贷款发放和支付过程中,借款人出现以下( )情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcd20a0-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行在对贷款申请做出最终审批前,贷款经办人员须至少直接与借款人面谈( ),从而基本了解借款人的基本情况及其贷款用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe60f5a-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于( )。
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广西银监局法律法规

根据《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》,下列属于加强重点企业信用风险管理措施的是( )。

A、完善业务操作流程

B、高度关注企业多头融资行为

C、准确识别“空壳公司”融资活动

D、科学认定企业关联关系

答案:BCD

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相关题目
按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少( )开展一次。

A. 每半年

B. 每年

C. 每2年

D. 每3年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe8dad4-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《银团贷款业务指引》规定,( )应按照《商业银行授信工作尽职指引》的要求,对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查,并在此基础上与借款人进行前期谈判,商谈贷款的用途、额度、利率、期限、担保形式、提款条件、还款方式和相关费用等,并据此编制银团贷款信息备忘录。

A. 银行业协会

B. 牵头行

C. 参加行

D. 代理行

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按照《商业银行授信工作尽职指引》规定,以下说法正确的是( )。

A. 商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制

B. 当客户发生突发事件时,商业银行应立即派员实地调查,并依法及时做出是否更改原授信资料的意见

C. 对客户资料补充或变更时,授信工作人员之间应主动进行沟通,确保各方均能够及时得到相关信息

D. 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况,督促客户不断提高经营管理效益,保证授信安全

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按照《中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》规定,金融机构应结合融资平台贷款的特点,分别对融资平台公司及贷款项目按照贷前调查、贷时审查和贷后检查等环节制定和完善( )。

A. 审核标准

B. 操作程序

C. 风险管控措施

D. 内部控制流程

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取( )等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,确保根据客户真实意愿办理业务。

A. 凭证签字

B. 语音自助提示

C. 屏幕自助显示

D. 风险提示

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销售专区内应公示( )电话,便于消费者确认产品属性及相关信息,举报违规销售、私售产品等行为。按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》,此说法( )。

A. 咨询举报

B. 查询

C. 投诉

D. 客服

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行销售理财产品,应当进行( )审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。

A. 合规性

B. 合法性

C. 交易背景

D. 合理性

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按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,在贷款发放和支付过程中,借款人出现以下( )情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。

A. 信用状况下降;

B. 不按合同约定支付贷款资金;

C. 项目进度落后于资金使用进度;

D. 违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付。

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按照《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行在对贷款申请做出最终审批前,贷款经办人员须至少直接与借款人面谈( ),从而基本了解借款人的基本情况及其贷款用途。

A. 一次

B. 二次

C. 三次

D. 零次

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按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于( )。

A. 30%

B. 40%

C. 50%

D. 60%

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