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广西银监局法律法规
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按照《提高小微企业信贷服务效率合理压缩获得信贷时间实施方案》要求,因特殊情况确实不能进行受托支付的,在满足哪些条件时可以不使用受托支付。

A、经过合理的审核流程

B、充分发挥相关岗位的制衡作用

C、做好风险防控

D、加强贷后管理和检查工作

答案:ABCD

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银行卡的内控风险主要包括:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf1f490-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立科学的( )、合理设定内部控制考评标准,对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价,并根据考评结果改进内部控制管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe8dd2b-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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收购方在收购不良金融资产过程中发现剥离(转让)方违规发放贷款行为的,应由( )进行责任认定和处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbc6a809-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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商业银行每个网点原则上只能与不超过( )保险公司开展合作,销售合作公司的保险产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf5b739-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf1d5f1-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《流动资金贷款管理暂行办法》的规定,贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbdf3333-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应披露披露各类风险和风险管理情况主要包括( )。 ①信用风险状况 ②流动性风险状况 ③市场风险状况 ④操作风险状况 ⑤其他风险状况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbec29b5-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《贷款风险分类指引》规定,商业银行在贷款分类中应当做到( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcc2b18-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》,银行业金融机构应遵照保密管理相关规定,在录音录像资料存储期限届满时( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf31a46-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》的规定,属于( )的搭桥贷款,禁止银行业金融机构发放。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf57579-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《提高小微企业信贷服务效率合理压缩获得信贷时间实施方案》要求,因特殊情况确实不能进行受托支付的,在满足哪些条件时可以不使用受托支付。

A、经过合理的审核流程

B、充分发挥相关岗位的制衡作用

C、做好风险防控

D、加强贷后管理和检查工作

答案:ABCD

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相关题目
银行卡的内控风险主要包括:( )。

A. 持卡人的资信能力变化风险

B. 持卡人的恶意透支风险

C. 制度缺漏风险

D. 制度执行风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf1f490-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立科学的( )、合理设定内部控制考评标准,对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价,并根据考评结果改进内部控制管理。

A. 风险管理体系

B. 业务管理体系

C. 绩效考评体系

D. 监测考评体系

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收购方在收购不良金融资产过程中发现剥离(转让)方违规发放贷款行为的,应由( )进行责任认定和处理。

A. 剥离(转让)方

B. 收购方

C. 监管部门

D. 司法机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbc6a809-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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商业银行每个网点原则上只能与不超过( )保险公司开展合作,销售合作公司的保险产品。

A. 一家

B. 两家

C. 三家

D. 四家

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf5b739-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( )。

A. 8%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf1d5f1-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《流动资金贷款管理暂行办法》的规定,贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。

A. 资金监管

B. 资金支付

C. 账户管理

D. 以上皆不是

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按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应披露披露各类风险和风险管理情况主要包括( )。 ①信用风险状况 ②流动性风险状况 ③市场风险状况 ④操作风险状况 ⑤其他风险状况

A. ①③⑤

B. ①②③⑤

C. ①②③④

D. ①②③④⑤

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbec29b5-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《贷款风险分类指引》规定,商业银行在贷款分类中应当做到( )。

A. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程

B. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质

C. 建立完整的信贷档案,保证分类资料信息准确、连续、完整

D. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcc2b18-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》,银行业金融机构应遵照保密管理相关规定,在录音录像资料存储期限届满时( )。

A. 按要求上传公司内部网盘

B. 按要求对相关资料进行销毁

C. 按要求进行公开

D. 按要求存档

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按照《中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》的规定,属于( )的搭桥贷款,禁止银行业金融机构发放。

A. 银行业金融机构向项目发起人或股东发放的项目资本金、搭桥贷款

B. 银行业金融机构以企业应收财政资金或补助为由,向借款人发放财政性资金的搭桥贷款

C. 银行业金融机构为企业发行债券、短期融资券、中期票据、发行股票以及股权转让等提供搭桥贷款

D. 银行业金融机构在一定额度内向非生产性项目发起人或股东发放搭桥贷款

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