按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件（ ）。

A. 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类

B. 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡

C. 准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡

D. 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、借计卡两类

A. 经济下滑导致房地产价格出现大幅度向下波动

B. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动

C. 授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约，部分行业出现集中违约

D. 部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险

A. 持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认直接列入可疑类或损失类

B. 因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产，直接列入可疑类或损失类

C. 因系统故障、操作失误造成的风险资产，直接列入可以疑类或损失类

D. 签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产，直接列入次级类或可疑类

A. 分析正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口

B. 加强负债品种、期限、交易对手、币种、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额

C. 加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力

D. 密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对商业银行融资能力的影响

A. 金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密

B. 金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人

C. 在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息

D. 以上说法都正确

A. 风险管理

B. 战略规划

C. 业务决策

D. 财务预算

A. 开发和运用信贷资产风险分类操作实施系统和信息管理系统

B. 建立完整的信贷档案，保证分类资料信息准确、连续、完整

C. 保证信贷资产分类人员具备必要的分类知识和业务素质

D. 制定和修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则或业务操作流程

A. 理财销售人员李某和客户王某为要好朋友，为购买某款限量高收益的理财产品，李某代远在国外的王某进行理财产品认购；

B. 理财客户对某款理财产品认购20万元后，理财销售人员认为该理财收益较高，就将认购文件更改为40万元，事后客户收到多出来的收益，表示感谢。

C. 为积极争取理财VIP客户王大妈的理财存款，小李找到王大妈承诺除给予其理财收益外，还可以向她支付一定的部分营销费用。

D. 为争抢理财大客户，银行理财销售人员小李散布隔壁银行理财产品销售较好的理财产品出现兑付危机，果然其客户纷纷在小李所在银行开户。

A. 匹配性原则

B. 全覆盖原则

C. 独立性原则

D. 有效性原则

A. 经营管理

B. 财务状况

C. 风险控制

D. 社会责任