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广西银监局法律法规

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险。以下对风险资产分类正确的有（）。

A、持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认直接列入可疑类或损失类

B、因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产，直接列入可疑类或损失类

C、因系统故障、操作失误造成的风险资产，直接列入可以疑类或损失类

D、签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产，直接列入次级类或可疑类

答案：ABCD

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各级信访工作机构应当建立信访档案管理制度，妥善保管信访档案资料，所有材料及信件一般应保存（）年以上。

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按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：各级银行业监督管理机构发现辖内出现利用银行股权质押形式实施（）行为的，要责成相关银行及时纠正，并依法追究责任单位以及相关责任人的责任。

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按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和（）。

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按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》规定，对于在2014年12月31日前已签订具有法律效力的借款合同并已放款，但合同尚未到期的融资平台公司在建项目贷款，银行业金融机构要在全面把控风险、落实信贷条件的前提下，继续按照合同约定发放贷款，不得（）。

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《金融许可证管理办法》规定，金融许可证应当在营业场所的（）公示。

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按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYB原则是指（）。

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根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于市场风险的压力情景的是（）。

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件（）的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。

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根据《中国人民银行工业和信息化部公安部财政部工商总局法制办银监会证监会保监会国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，支持各类金融机构与（）开展合作，建立良好的互联网金融生态环境和产业链。

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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令〔2014〕5号）规定，债权人将其应收账款转让给商业银行，由商业银行向其提供下列服务中（），即为保理业务。