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广西银监局法律法规

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广西银监局法律法规

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当建立相互独立的市场营销和（），负责市场拓展、商户资质审核、服务和授权、异常交易监测、受理终端密钥管理、受理终端密钥下载、受理终端程序灌装等职能的人员和岗位，不得相互兼岗。

A、商户审核机制

B、风险管理机制

C、交易信息监控中心

D、商户拓展

答案：B

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按照《中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》规定，贷款项目自身经营性现金流不足、需主要依靠担保和抵质押品作为还款来源的贷款，如贷款项目自身现金流、担保及抵质押品折现价值合计不足贷款本息120％的融资平台贷款，应至少归为（）。

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按照《中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知》要求，只有同时符合以下哪些条件的不良贷款才能上调为不良贷款？

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括（）

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根据《中国银监会广西监管局关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知》，防范因不当处置风险而引发新的风险。充分发挥债委会对困难企业“（）”的作用

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根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，下列关于互联网金融说法正确的是（）。

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和（）要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，（）应任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。

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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后

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金融企业批量转让不良资产信贷资产和非信贷资产包括（）。

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按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当坚持（）、合理性和审慎性等原则。

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广西银监局法律法规

按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当建立相互独立的市场营销和（），负责市场拓展、商户资质审核、服务和授权、异常交易监测、受理终端密钥管理、受理终端密钥下载、受理终端程序灌装等职能的人员和岗位，不得相互兼岗。

A、商户审核机制

B、风险管理机制

C、交易信息监控中心

D、商户拓展

答案：B

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A. 关注类

B. 次级类

C. 可疑类

D. 损失类

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按照《中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知》要求，只有同时符合以下哪些条件的不良贷款才能上调为不良贷款？

A. 所有逾期的本金、利息及其他欠款已全部偿还

B. 至少在随后连续两个还款期或6个月内(按两者孰长的原则确定)正常还本付息

C. 预计之后也能按照合同条款持续还款

D. 对未偿还部分提供充足担保的

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A. 合规管理部门的功能和职责

B. 合规管理部门的权限

C. 合规负责人的合规管理职责

D. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

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A. 稳定预期

B. 稳定信贷

C. 稳定支持

D. 停贷抽贷

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根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，下列关于互联网金融说法正确的是（）。

A. 互联网与金融深
度融合是大势所趋

B. 为大众创业、万众创新打开了大门

C. 各类金融机构严禁和互联网企业开展合作

D. 可以基于互联网金融买卖客户个人信息

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A. 一级分行

B. 事发机构

C. 审计监督部门

D. 风险事件查处牵头部门

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，（）应任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。

A. 高管层

B. 董事会

C. 监事会

D. 股东会

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A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

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金融企业批量转让不良资产信贷资产和非信贷资产包括（）。

A. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

B. 已核销的账销案存资产

C. 抵债资产

D. 其他不良资产

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按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当坚持（）、合理性和审慎性等原则。

A. 资本约束优先

B. 实质大于形式

C. 形式大于实质

D. 风险控制

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