A、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B、客户财务收支能力发生重大变化
C、客户涉及重大诉讼
D、外部政策变动
答案:ABCD
A、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B、客户财务收支能力发生重大变化
C、客户涉及重大诉讼
D、外部政策变动
答案:ABCD
A. 贷款承诺、保证
B. 项目融资、贸易融资
C. 透支、拆借和回购
D. 贴现、保理
A. 该银行每家分支机构只配备一名会计主管,全面负责柜面的会计业务;
B. 该银行分行信用审查人员定期与前台业务经理轮岗;
C. 为方便业务办理,该银行核心客户资料向所有员工开放;
D. 该银行聘请了专业的外部审计师,定期对全行内部控制制度进行独立审计。
A. 所有附属机构
B. 各业务单元
C. 各行业类型
D. 各区域
A. 严格员工授权管理,监督员工按照授权范围和业务程序审慎办理业务
B. 严禁超越授权办理业务
C. 严禁逆程序、减程序操作或暗箱操作
D. 严禁授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作
A. 该银行董事长的子女
B. 该银行钦州分行行长
C. 某地方政府投资公司,持有该银行6%的股份
D. 该银行行长子女100%持股的融资担保公司
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
A. 公司治理
B. 内部控制
C. 操作风险
D. 防火墙建设
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
A. 人民银行
B. 证券会
C. 银监会
D. 财政部
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配;
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况