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广西银监局法律法规
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商业银行应当根据业务经营惰况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展( )。

A、一次

B、两次

C、三次

D、四次

答案:A

广西银监局法律法规
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,对于银行卡信息可能发生泄露的,发卡机构应联系持卡人,提示持卡人尽快换卡或修改密码,不能联系到持卡人且情况紧急的,可采取( )措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcd8416-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定:各级银行业监督管理机构发现辖内出现利用银行股权质押形式实施( )行为的,要责成相关银行及时纠正,并依法追究责任单位以及相关责任人的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcd4395-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《商业银行压力测试指引》规定,以下属于市场风险的压力情景的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf13e3f-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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张三是某公司的白领,在A银行申请了一张额度为20万元的信用卡。为改善上班出行条件,张三于2014年1月5日在某4S店购买了一辆价值18万元的汽车代步,用该信用卡刷卡支付,还款日期为2014年2月5日。不久张三所在公司老板“跑路”,张三也由此失业,信用卡到期未能还款。此时张三想到找自己大学同学一起下海经商,不久经商成功,仅三个月就净赚20余万。于是张三在2014年6月6日这一天来到银行还款。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,A银行应按照那种顺序来扣收还款( )
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《中国银监会广西监管局办公室关于落实风险防控主体责任的工作意见》(桂银监办发[2016]147号)提出辖区银行业金融机构要层层落实风险防控主体责任,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf606ba-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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案防制度制定和执行的第一责任人是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf28652-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求,下列说法正确的是:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbda2cb1-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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银行卡管理办法所称银行卡,是指由商业银行(含邮政金融机构,下同)向社会发行的具有消费信用.转账结算.存取现金等全部或部分功能的( )工具。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf28539-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应严格按照风险管理的原则,对已实施授信进行准确分类,并建立( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbea0851-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会、公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》要求,以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf40fe2-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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广西银监局法律法规

商业银行应当根据业务经营惰况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展( )。

A、一次

B、两次

C、三次

D、四次

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广西银监局法律法规
相关题目
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,对于银行卡信息可能发生泄露的,发卡机构应联系持卡人,提示持卡人尽快换卡或修改密码,不能联系到持卡人且情况紧急的,可采取( )措施。

A. 临时锁定持卡人账户

B. 强制修改消费密码

C. 强制销卡

D. 降低信用卡授信额度

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按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定:各级银行业监督管理机构发现辖内出现利用银行股权质押形式实施( )行为的,要责成相关银行及时纠正,并依法追究责任单位以及相关责任人的责任。

A. 代持银行股权

B. 隐匿关联交易

C. 抽逃银行资本

D. 输送不当利益、违反信贷政策

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根据《商业银行压力测试指引》规定,以下属于市场风险的压力情景的有( )。

A. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动

B. 主要货币汇率出现大的变化

C. 利率重新定价、基准利率不同步以及收益率曲线出现大幅变动

D. 信用价差出现不利走势,商品价格出现大幅波动

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张三是某公司的白领,在A银行申请了一张额度为20万元的信用卡。为改善上班出行条件,张三于2014年1月5日在某4S店购买了一辆价值18万元的汽车代步,用该信用卡刷卡支付,还款日期为2014年2月5日。不久张三所在公司老板“跑路”,张三也由此失业,信用卡到期未能还款。此时张三想到找自己大学同学一起下海经商,不久经商成功,仅三个月就净赚20余万。于是张三在2014年6月6日这一天来到银行还款。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,A银行应按照那种顺序来扣收还款( )

A. 先还利息、再还费用、最后还本金

B. 先还利息、再还本金、最后还费用

C. 先还本金、再还利息、最后还费用

D. 先还费用、再还利息、最后还本金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf05fbc-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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《中国银监会广西监管局办公室关于落实风险防控主体责任的工作意见》(桂银监办发[2016]147号)提出辖区银行业金融机构要层层落实风险防控主体责任,包括( )。

A. 承担风险防控主体责任,层层建立横向到边、纵向到底的责任制

B. 各级银行业金融机构一把手是风险防控的第一责任人

C. 分管行领导是分管条线风险防控的直接责任人

D. 各前、中、后台部门和各分支机构依照权责承担相应的风险防控责任

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案防制度制定和执行的第一责任人是( )。

A. 行长

B. 分管副行长

C. 风险管理部负责人

D. 法律合规部门负责人

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按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求,下列说法正确的是:( )。

A. 对融资平台公司存量债务,要按照协议约定偿还,但可以单方面改变原有债权债务关系。

B. 对还款来源主要依靠财政性资金的公益性在建项目,不得再继续通过融资平台公司融资。

C. 要通过引进民间投资等市场化途径,促进投资主体多元化,改善融资平台公司的股权结构。

D. 银行业金融机构要适当提高融资平台公司贷款的风险权重,按照不同情况严格进行贷款质量分类。

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银行卡管理办法所称银行卡,是指由商业银行(含邮政金融机构,下同)向社会发行的具有消费信用.转账结算.存取现金等全部或部分功能的( )工具。

A. 信用支付

B. 支付

C. 使用

D. 现金支付

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根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应严格按照风险管理的原则,对已实施授信进行准确分类,并建立( )。

A. 客户风险变化报告制度

B. 客户还款情况报告制度

C. 授信条件变化报告制度

D. 客户情况变化报告制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbea0851-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会、公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》要求,以下说法正确的是( )。

A. 银行业金融机构办理返还时,应当对办案人员的人民警察证和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》进行审查。对于提供的材料不完备的,有权要求办案公安机关补正。

B. 银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的,应当现场办理;现场无法办理完毕的,应当在三个工作日内办理完毕。

C. 银行业金融机构应当指定专门机构和人员,承办电信网络新型违法犯罪涉案资金返还工作。

D. 银行业金融机构应当留存《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件、人民警察证复印件,并妥善保管留存,不得挪作他用。

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