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广西银监局法律法规
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行高级管理层应当履行以下职责:( )。

A、制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序

B、识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险,审核相关操作和风险管理程序

C、确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工,确保商业银行具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作

D、确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在商业银行内部得到有效沟通和传达。

答案:ACD

广西银监局法律法规
财政部《关于坚决制止地方以政府购买服务名义违法违规融资的通知》(财预〔2017〕87号)明确提出,严禁将( )作为政府购买服务项目。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcd8f06-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银监会令2010年第4号)规定,商业银行应当根据集团客户所处的行业和经营能力,对集团客户的( )设置授信风险预警线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe72910-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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商业银行应当严格审查借款人资格合法性、融资背景以及申请材料的( )和借款合同的完备性,防止借款人骗取贷款,或以其他方式从事金融诈骗活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe8eb23-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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( )负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe8e624-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行声誉风险管理指引》规定,声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或( )导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe924b3-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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依据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定,下列理财销售行为正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf5e4ac-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过( )(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe8a879-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任,履行以下职责:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbf064d4-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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不得批量转让的个人贷款,包括向个人发放的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbdd6fb3-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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甲公司因生产经营需要,向某商业银行申请贷款。依据《贷款通则》规定,下列( )是正确的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcc9c32-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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多选题
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广西银监局法律法规

按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行高级管理层应当履行以下职责:( )。

A、制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序

B、识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险,审核相关操作和风险管理程序

C、确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工,确保商业银行具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作

D、确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在商业银行内部得到有效沟通和传达。

答案:ACD

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广西银监局法律法规
相关题目
财政部《关于坚决制止地方以政府购买服务名义违法违规融资的通知》(财预〔2017〕87号)明确提出,严禁将( )作为政府购买服务项目。

A. 铁路

B. 公路

C. 棚户区改造

D. 机场

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbcd8f06-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银监会令2010年第4号)规定,商业银行应当根据集团客户所处的行业和经营能力,对集团客户的( )设置授信风险预警线。

A. 授信总额

B. 盈利指标

C. 流动性指标

D. 关键管理人员的信用状况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe72910-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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商业银行应当严格审查借款人资格合法性、融资背景以及申请材料的( )和借款合同的完备性,防止借款人骗取贷款,或以其他方式从事金融诈骗活动。

A. 完整性

B. 真实性

C. 合规性

D. 时效性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe8eb23-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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( )负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 董事会和高级管理层

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按照《商业银行声誉风险管理指引》规定,声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或( )导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

A. 内部事件

B. 紧急事件

C. 外部事件

D. 意外事件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/dbe924b3-56f9-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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依据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定,下列理财销售行为正确的是( )。

A. 某客户经理销售某款理财产品时,介绍理财投资用途时,称理财投资于购买某大型股份银行信贷资产,理财不可能有亏损,因为该大型银行已向理财计划承诺如有逾期就回购;

B. 某商业银行在理财产品销售宣传时,以2013年6月同类理财产品收益曾达到7.8%作宣传亮点,但同期正常水平下该款理财产品收益约为5.3%左右;

C. 某外资银行设计一款结构性理财产品,其中以本金的20%进行投资于沪深股指期货交易,投资预期收益为5.4%,超出预期收益的部分由理财银行所有。

D. 甲商业银行代销乙商业银行理财产品,根据双方银行约定,在产品说明书中明确标识该款理财产品为乙商业银行设计。

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过( )(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。

A. 60岁

B. 55岁

C. 65岁

D. 70岁

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根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任,履行以下职责:( )。

A. 审核并批准压力测试政策

B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理

C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告

D. 其他有关职责

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不得批量转让的个人贷款,包括向个人发放的( )。

A. 购房贷款

B. 购车贷款

C. 教育助学贷款

D. 信用卡透支

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甲公司因生产经营需要,向某商业银行申请贷款。依据《贷款通则》规定,下列( )是正确的。

A. 该商业银行应当公布所经营的贷款的种类、期限和利率,并向甲公司提供咨询

B. 该商业银行应当公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件

C. 该商业银行应当审议甲公司的借款申请,并及时答复贷与不贷;短期贷款答复时间不得超过1个月,中期、长期贷款答复时间不得超过六个月

D. 该商业银行应当对甲公司的债务、财务、生产、经营情况保密,但对依法查询者除外

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