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广西银监局法律法规

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根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行给集团客户贷款时，应当在贷款合同中约定，贷款对象有下列（）情形之一的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，并依法采取其他措施。

A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

C、利用与关联方之间的虚假合同，以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的

D、经营范围发生变化

答案：ABC

广西银监局法律法规

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善（）。

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个人贷款业务品种包括：（）。

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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行从事代销业务，下列做法正确的是（）。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行签约的特约商户应当至少满足下列（）条件。

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银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督每年不少于（）次。

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑（）与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行开办信用卡发卡业务应当满足以下基本条件：具备办理零售业务的良好基础，最近（）年个人存贷款业务规模和业务结构稳定。

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按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，压力测试频率应当与商业银行的规模、风险水平及市场影响力相适应；常规压力测试应当至少每（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试频率。

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商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过贷款、（）、办理银行承兑汇票等方式套取信贷资金，改变贷款用途。

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银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不局限于如下内容（）。

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多选题

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广西银监局法律法规

根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行给集团客户贷款时，应当在贷款合同中约定，贷款对象有下列（）情形之一的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，并依法采取其他措施。

A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

C、利用与关联方之间的虚假合同，以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的

D、经营范围发生变化

答案：ABC

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A. 风险事件问责机制

B. 操作风险处置机制

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D. 风险问题整改机制

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个人贷款业务品种包括：（）。

A. 个人住房贷款

B. 个人汽车贷款

C. 个人经营性贷款

D. 其他个人贷款

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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行从事代销业务，下列做法正确的是（）。

A. 商业银行应当对拟代销产品开展尽职调查

B. 可以仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据

C. 可以代销未经合作机构确认合规或者未列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品

D. 前期已经接受过培训、代销新产品的，无需再开展销售前培训

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行签约的特约商户应当至少满足下列（）条件。

A. 合法设立的法人机构或其他组织

B. 从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定

C. 未成为本行或他行发卡业务服务机构

D. 商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息

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银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督每年不少于（）次。

A. 1

B. 2

C. 4

D. 6

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A. 流动性风险

B. 合规风险

C. 法律风险

D. 财务风险

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A. 3

B. 5

C. 8

D. 10

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A. 周

B. 月

C. 季度

D. 年度

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商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过贷款、（）、办理银行承兑汇票等方式套取信贷资金，改变贷款用途。

A. 贴现

B. 转贴现

C. 再贴现

D. 信用证

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银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不局限于如下内容（）。

A. 银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制

B. 银行业消费者权益保护工作内部控制体系

C. 银行业产品和服务的信息披露规定

D. 银行业消费者金融知识宣传教育框架安排

E. 银行业消费者权益保护工作监督考评制度

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