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广西银监局法律法规

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按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展以下（）个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

A、保证收益理财计划

B、非保证收益理财计划

C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

D、需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

答案：ACD

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根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应当采取（）措施分散风险。

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，本办法所称学生，是指在教育机构（）就读的学生。

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行理财业务有下列（）等情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照风险匹配原则在理财产品的（）评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

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按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括（）。

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商业银行应当根据业务经营惰况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展（）。

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按照《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。

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按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户（）等方面的风险进行识别。

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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》，银行业金融机构应建立（），对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人，根据情节轻重程度给予相应处分。

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根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测但不限于以下内容（）。

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广西银监局法律法规

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展以下（）个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

A、保证收益理财计划

B、非保证收益理财计划

C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

D、需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

答案：ACD

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根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应当采取（）措施分散风险。

A. 组织银团贷款

B. 联合贷款

C. 贷款转让

D. 担保贷款

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按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，本办法所称学生，是指在教育机构（）就读的学生。

A. 兼职

B. 半脱产

C. 脱产

D. 工读

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行理财业务有下列（）等情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。

A. 发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B. 挪用客户资金或资产

C. 投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

D. 理财产品出现重大亏损

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照风险匹配原则在理财产品的（）评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

A. 成本

B. 风险评级

C. 客户风险承受能力

D. 价格

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按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括（）。

A. 远期

B. 期货

C. 掉期（互换）

D. 期权

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商业银行应当根据业务经营惰况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展（）。

A. 一次

B. 两次

C. 三次

D. 四次

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按照《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。

A. 20%

B. 25%

C. 30%

D. 35%

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按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户（）等方面的风险进行识别。

A. 履约记录

B. 产品和市场

C. 公司治理

D. 宏观经济环境

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根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》，银行业金融机构应建立（），对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人，根据情节轻重程度给予相应处分。

A. 销售专区录音录像管理制度

B. 销售业务操作流程

C. 内部责任追究制度

D. 销售专区绩效考核

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根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测但不限于以下内容（）。

A. 客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同

B. 客户的法律地位是否发生变化

C. 客户的财务状况是否发生变化

D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况

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