《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,操作风险损失率即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入（ ）之比。

A. 企业提供商品形成的金钱债权及其产生的收益

B. 企业提供服务形成的金钱债权及其产生的收益

C. 企业出租资产形成的金钱债权及其产生的收益

D. 票据产生的付款请求权

A. 监管部门

B. 外部审计

C. 评级机构

D. 行业协会

A. 股东会或董事会

B. 董事会或高级管理层

C. 仅董事会

D. 仅股东会

A. 高管层

B. 董事会

C. 监事会

D. 股东会

A. 贷款损失准备期初、期末余额

B. 本期计提、转回、核销数额

C. 贷款拨备率、拨备覆盖率期初、期末数值

D. 贷款损失准备管理制度

A. 套期保值类

B. 收益放大类

C. 风险对冲类

D. 非套期保值类

A. 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模

B. 与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序

C. 贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险

D. 创新“票据代理”，规避监管要求。

A. 10%

B. 20%

C. 50%

D. 不可接受本行股权作为质押

A. 交易对手

B. 金额

C. 期限

D. 定价

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访