为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善（ ）。

A. 这属于国际保理业务。

B. 这属于国内保理业务。

C. 这属于有追索权保理业务。

D. 这属于单保理业务。

A. 一级分行

B. 事发机构

C. 审计监督部门

D. 风险事件查处牵头部门

A. 责令改正

B. 没收违法所得，并处罚款

C. 停业整顿或者吊销业务许可证

D. 依法追究刑事责任

A. 关联自然人

B. 关联自然人、法人

C. 关联自然人、法人或其他组织

D. 关联法人或其他组织

A. 偿付能力状况

B. 风险管控能力

C. 业务和财务管理信息系统

D. 近两年受监管部门处罚情况

A. 2000

B. 5000

C. 10000

D. 20000

A. 风险合规条线管理人员

B. 机构负责人

C. 审计监督条线管理人员

D. 业务条线管理人员

A. 海外代付业务实质为贸易融资方式，境内同业代付业务实质则不是贸易融资方式

B. 银行办理同业代付业务应具有真实贸易背景

C. 按照“重要性”的会计核算原则，委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算。

D. 代付行应当将代付款项直接确认为对委托行的拆出资金，并在表外进行相关会计处理与核算

A. 棚改征地拆迁服务

B. 配套建设的商品房

C. 配套建设的基础设施

D. 安置住房筹集

A. 人民银行

B. 证券会

C. 银监会

D. 财政部