“自动柜员机加清钞外包”指各分行根据自身经营管理模式及实际情况，在遵守国家法律法规、符合监管规定及我行制度要求的基础上，将本行的自动柜员机加清钞工作外包给第三方承担的模式。

若协议书中指定的同名结算账户为我行系统内账户，核心系统在质量保证金到期日日终将本期利息转入指定结算账户；非我行系统内账户，核心系统在质量保证金到期日日终将本期利息自动转入对应的活期保证金账户。

若协议书中指定的同名结算账户非我行系统内账户，客户经理还应出具《保证金账户开立通知书》，通知书应加盖部门或支行公章，并由经办人员签字即可。

旅游服务质量保证金可以全部或部分提前支取，在一个转存期内可提前支取多次。

按照中国人民银行单位定期存款支取的相关规定，旅行社质量保证金可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次（一个转存期内）。提前支取或销户时旅行社应交回原开户证实书，无需加盖预留印鉴。按照中国人民银行单位定期存款支取的相关规定，旅游服务质量保证金金可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次（一个转存期内）。提前支取或销户时旅行社应交回原开户证实书，无需加盖预留印鉴

承兑保证金财富管理计划适合在我行办理银行承兑汇票业务的战略客户、重点客户及其他符合总行公司部准入标准的重点行业支持客户，由各分行计财部负责审批承兑保证金账户财富管理计划的生息方式。

承兑保证金财富管理计划主账户最低保留余额为0，客户如选择存期为1天、7天时，定期账户起存金额为50万元，且为1万元的整倍数；客户如选择存期为3个月或6个月时，定期账户起存金额为5万元，且为1万元的整倍数。

办理承兑保证金财富管理计划增加或变更类业务，柜员应审核《中国光大银行承兑保证金账户财富管理协议》要素填写齐全准确、未涂改，甲方（客户）、乙方（我行）均已加盖公章并由法定代表人或授权代理人签章，甲方公章与管理协议中的“承兑申请人”名称一致，如为授权代理人还应出具法定代表人的授权书。经营部门（业务经办部门）应在管理协议上签署审批同意。

客户与我行签订的《中国光大银行承兑保证金账户财富管理协议》生效后，自开立活期承兑保证金账户并存入资金之日起，核心系统自动按协议约定方式及约定金额将保证金转为一个或多个定期计息账户进行管理和计息。不足定期计息账户金额部分的存款仍按活期计息。在每个定期账户的到期日日初，我行核心系统将自动按签约存款种类对应的利率及人行的计结息方式结息，并将本金及利息金额分别转入签约客户主账户，如果客户主账户资金仍符合存款协议约定金额，则我行可按当前签约存款种类循环再次进行转存。

承兑保证金财富管理计划中客户主账户不足以满足支付要求时，核心系统自动从最后存入的定期子账户开始将支取金额和积数逐笔转回活期账户，直到满足支付为止；转回活期的资金待该账户结息时，按结息日挂牌公告的活期存款利率一并结计利息，该定期账户内留存的剩余金额若达到了相应存款种类的起存金额，可继续按原利率计算利息；若不足起存金额则该账户自动清户，剩余本金及积数随支取金额一并转回活期主账户，待主账户结息时，按结息日挂牌公告的活期存款利率一并结计利息。

承兑保证金财富管理计划中承兑保证金存款账户分为活期和定期两种，均为记账式账户，不出具“单位定期存款开户证实书”等定期存款凭证，开户银行只为客户（出票人）出具存入本金和利息的记账凭证及账户对账单。