申请签发外币银行汇票，客户的资金来源必须为（）。

理财产品质押贷款只能在原开户行办理；短期预约滚动理财产品暂不得办理质押业务

客户可在全国任一网点办理活期宝签约、变更及关闭业务。

活期宝赎回操作无需预约，系统中采取交易触发的机制来判断赎回申请，即当阳光卡主账户不足以满足支付要求时（包括取现、消费、转账、投资交易等），系统自动将理财账户的本金转入主账户，该笔转出本金不计算当日收益。

活期宝每日计息，每周进行一次收益分配。若客户在收益支付前销卡，将导致最后一期收益不能正常到账。

活期宝产品流动性极强，故不能开立理财产品持有证明，不能办理质押贷款。

核心系统理财产品在终止预约期内可以接受终止预约或撤销终止预约。预约时只在系统中进行登记，不做资金的划付。资金的实际划付在提前终止日由系统批量进行。

核心系统对私部分上线后发行的产品，柜员应将理财协议留存联作为理财权利凭证或《个人xx凭证》（卡内理财账户）的附件，随当日传票装订，到期兑付时客户的理财协议无须收回、核对。

核心理财产品的账户类型支持两种：阳光理财计划权利凭证和卡内账户

柜员在受理客户交易申请时，对于未评级或需要重新评级的客户，应提示客户先到理财经理处进行风险承受能力评估，由理财经理将风险评估结果录入ocrm系统（或柜员使用“5960客户风险等级变更”交易录入）。

对私理财产品开户，对于特殊类产品，柜员还需审核产品适合度问卷和产品说明书每页角签的完整性。