境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，如为保险外汇收入的，须提供有效身份证件及（）证明材料在银行办理。

通过bta销售的理财产品不可开立理财产品持有证明。

对私理财产品预约终止，使用[4728滚动理财预约]交易进行产品预约终止登记，打印《个人特殊业务申请书》。

客户使用现金购买理财产品时，指定的收息账户必须是在购买行开户的阳光卡或活期一本通。

客户持阳光卡可在全国任意网点购买或预约理财产品，使用购买行产品额度，即只有在购买行有可用额度的情况下，客户才能购买或预约成功。

购买bta系统理财的客户因卡片磁条损坏等原因办理换卡时，换卡业务即时生效，如需撤消，可通过撤单交易进行。

各营业网点柜台经理应于每期次预约滚动理财产品的扣款日次日查询该报表，如有扣款不成功的记录，应及时通知客户。

对于卡内理财账户，如理财到期日阳光卡状态不正常，卡内理财不能自动兑付，客户应在到期日后到原购买网点办理兑付。

对私理财产品销户，对于因柜员操作失误等我行原因需销户的，柜员应在需要作废的理财权利凭证上注明原因及是否重新开户等后续处理情况，请主管行长审核并在凭证上签字。

在认购期或申购期的产品，柜员应使用[5880基金／理财快速购买]交易办理，该交易能判断客户是否已在我行开立或登记以eb为注册登记人的理财账户来自动完成开户，并根据理财当前状态是否为募集期或开放申购期来提交认购或申购。

由于我行核心系统和bta等外围外挂系统信息无法自动同步，对于购买bta系统理财产品的客户，柜员在维护客户信息资料后，须同时操作[5902个人客户信息同步]交易。