外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以（）予以告知。

柜员使用“4728滚动理财预约”交易办理预约时，系统检查客户卡内活期账户可用资金(活期账户可用余额+定存宝或活期宝账户资金)是否足额，预约成功后不扣款，系统控制预约理财资金不可支取。

阳光理财活期宝，目前仅限在阳光卡内办理，支持卡内理财账户和理财权利凭证的互相转换，币种只能为人民币。

阳光卡可以同时签约活期宝和定存宝。

投资人可根据本人活期宝账户、活期账户及资金的使用情况进行活期宝a、活期宝b、活期宝c之间的转换，转换交易次日生效。

通过bta销售的理财产品不可开立理财产品持有证明。

对私理财产品预约终止，使用[4728滚动理财预约]交易进行产品预约终止登记，打印《个人特殊业务申请书》。

客户使用现金购买理财产品时，指定的收息账户必须是在购买行开户的阳光卡或活期一本通。

客户持阳光卡可在全国任意网点购买或预约理财产品，使用购买行产品额度，即只有在购买行有可用额度的情况下，客户才能购买或预约成功。

购买bta系统理财的客户因卡片磁条损坏等原因办理换卡时，换卡业务即时生效，如需撤消，可通过撤单交易进行。

各营业网点柜台经理应于每期次预约滚动理财产品的扣款日次日查询该报表，如有扣款不成功的记录，应及时通知客户。