个人贵金属代理业务客户可通过我行（）等渠道进行委托申报和撤销。

如客户在理财协议中填写了需变更的联系方式，柜员可直接使用[0302对私客户信息维护]交易维护客户联系方式，打印《个人客户信息建立／修改申请书》。

客户因卡片丢失或磁条损坏等原因办理补卡或换卡后，需要到柜台通过[5963基金／理财系统换卡]交易（如旧卡信息在核心系统查询无记录，应使用[7976特殊换卡]交易）变更bta系统中签约的阳光卡。

如旧卡中存在bta理财的有效预约记录，则需要先办理核心系统换卡，否则不允许办理基金／理财系统换卡。

理财／基金换卡业务必须由客户本人持有效身份证件办理，不得代办。

理财产品工作日的日终系统批量处理时间通常为交易日15：00-17:30。

在客户份额尚未确认时，对xx盈等资产管理类理财产品预约赎回，柜员应使用[7978理财产品预赎回]交易办理（允许客户全部或部分赎回产品份额），赎回日期必须满足资产管理类理财产品的完整周期。

柜员使用“4728滚动理财预约”交易办理预约时，系统检查客户卡内活期账户可用资金(活期账户可用余额+定存宝或活期宝账户资金)是否足额，预约成功后不扣款，系统控制预约理财资金不可支取。

阳光理财活期宝，目前仅限在阳光卡内办理，支持卡内理财账户和理财权利凭证的互相转换，币种只能为人民币。

阳光卡可以同时签约活期宝和定存宝。

投资人可根据本人活期宝账户、活期账户及资金的使用情况进行活期宝a、活期宝b、活期宝c之间的转换，转换交易次日生效。