按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，履行客户身份识别义务，登记客户的身份基本信息，包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。对于客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记（）。

营业网点柜台经理检查本机构负责加卡的发卡机（含在行式发卡机、本机构负责的离行式发卡机及社区银行发卡机），分行结算督导人员要对全行的发卡机进行抽查。

通过发卡机办理发卡、网银及手机银行签约、理财风险评估业务均可以代办。

发卡机的前柜门钥匙和卡箱钥匙实行双人分管，其中设备管理员或审核员保管卡箱钥匙，加卡柜员保管前柜门钥匙，严禁兼管。

发卡机可布设在支行营业网点、社区银行或自助银行内。开展该项业务前不需向当地监管部门备案。

便携式发卡机（布设在社区银行的除外），归属机构应至少安排1名正式员工乘坐行内专车运送设备到发卡现场，并于日终将设备运回归属机构妥善保管。

“视频发卡”模式下，发卡审核、服务工作由客服中心视频发卡专业座席人员完成。

发卡机在发阳光卡后，自动联动核心系统销记发卡机尾箱中对应的阳光卡卡号，并减少尾箱中卡片的数量。

自助发卡机的理财风险评估（首次风险评估）是客户在我行自助发卡设备上点击“理财风险评估”，按照提示插入卡片，设备查询ECIF系统中客户信息，判断客户是否为首次风险评估。

通过自助设备办理自助发卡时，客户身份识别需满足反洗钱法律法规及监管规定，严格控制客户身份识别。

大堂式发卡机、多功能型发卡机应安放在监控摄像头范围内，加卡、清机、发卡等操作均需在监控摄像头下进行。便携式发卡机的加卡、清机操作也应由双人在监控摄像头下进行。