对于（）、（）、（）等业务，系统自动按照监管规定及我行业务管理要求，检索相关业务的限制名单，如发现客户疑似限制名单人员，设备提示客户应到网点人工柜台办理业务。

分行大库现金全面外包是指将（）、（）、（）、（）等工作全部外包的现金管理模式。

对于现金运送离场式外包的外包方在同一场地对多家银行业金融机构进行现金清分和寄库的，每（）应由（）、（）员会同其他所有外包银行对外包方进行联合查库。如确因外包方在同一场地进行清分或寄库的银行过多、其他银行不配合等原因，无法开展联合查库的，分行应采取其他有效措施防范现金风险，并将实施细则报总行备案。

分行应指定专人（双人）担任“银行方清分管理员”，负责清分外包工作日常交接及监督管理，承担待清分现金的领用和清分现金的上缴，完成待清分现金调拨、交接和工作量的统计审核，并确保账款相符。相关工作应坚持双人办理，“银行方清分管理员”在核心系统中设置为“（ ）角色，也可由（ ）兼任。

各分行应将“账户报备”纳入日常督导检查中，检查内容应包括：（）、（）、（）等内容。

营业网点账户操作员主要职责有（）：

对于当日未能交换至分行的账户资料，网点账户操作员应将资料放入（）妥善保管，并于下一工作日交换至分行。

核准类账户包括：（）

Ⅲ类账户的账户余额不得超过（）元；非绑定账户资金转入日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。

个人人民币结算账户可办理( )业务。

我行为开户申请人开立个人账户时，应当遵循“了解你的客户”的原则，按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度，要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件，审核身份证件的（）、（）和（），对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。