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尽职调查的结论是柜面办理开户的必要条件，开户网点客户经理必须提供明确的尽职调查报告，作为账户资料妥善保管，同时，客户经理应在开户申请书的“银行审核”栏签字。
自2017年1月1日起，如银行账户被公安机关认定并纳入“涉案账户”名单，系统将实时中止该账户所有业务，对账户进行不收不付，除司法查询冻结扣划业务外，涉案账户其他未尽事宜参照司法冻结账户处理。除公安部、人民银行或安全保卫部专门通知外，分行不得手工解除涉案账户的“中止”状态。
预约开户业务是指客户通过客户渠道在线填写开户申请书并发起预约开户申请，本行网点按预约申请在客户来行时为其办理单位银行结算账户的开户业务。
对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。
纸质空白商业汇票出售应坚持“按需购买、逐份出售、客户签收”的规定，柜员在出售前通过核对预留印鉴等方式验证客户身份。
空白商业承兑汇票出售审批制度要求，营业机构在每次接到客户购买空白商业承兑汇票的申请后，客户经理须对客户的基本情况和商业承兑汇票使用必要性进行了解与评估，营业机构认定其确有业务需求，同意出售的，由网点主管行长审批。
在办理客户预开立账户撤销过程中，开户机构应收回客户留存的印鉴卡，如不能收回，开户机构应做出说明，由营运主管签字，加盖业务专用章，在系统中作废印鉴卡，该说明作为撤销账户附件。
已签约支付密码客户提出解约申请不再使用支付密码的，营业机构应提请客户将尚未使用的支票交回，做作废处理。
按照人民银行的要求，6月1日起所有出售给已签约使用支付密码客户的支票必须加注“加验密码”字样。
客户开立的活期保证金账户使用人民币银行结算账户开户申请书，客户填制申请书时，应注意“存款人名称”栏位填写存款人的名称（与预留印鉴一致），“账户名称”栏位填写该保证金账户的名称（即“存款人名称+保证金”），“账户性质”栏位填写“保证金账户”。
