阳光理财机构客户理财产品按照产品属性分为定制类理财产品和现金管理类理财产品。现金管理类产品在两个投资期起息日之间设置预约期，客户可以在产品预约期之内对下一个投资期（）该产品的投资。

如管辖支行柜台经理采用视频方式进行的远程授权，应由管辖支行柜台经理采用刻制成光盘或者拷贝的方式，按年集中到分行本部统一保管。

社区银行上级授权可采用两种方式：方式一，派遣制员工如果经办低柜业务时，其需要上级授权的业务应由正式员工担任的低柜柜员进行复核无误后，签字并发送管辖支行或分行进行授权。方式二，社区银行与管辖支行或分行通过即时通讯工具，核对业务的真实性：授权人员通过视频核对客户与身份证件是否一致及业务的真实性。

由于移动终端内置打印机打印的凭条无法根据流水号缩微、扫描到影像系统，因此社区银行使用移动终端办理业务时，应该连接面包打印机打印业务凭证。

社区银行设置重空大库，柜员重空尾箱和印章日终存放在社区银行有监控的自助设备加钞室（或库房）内的不可移动的保险柜中保管，并应避免交叉交接。

对于社区银行要严把授权业务真实性的审核关，柜台经理对社区的操作风险负责。

柜员在审核转账凭证或进账单、纸质代发文件时，使用“9991前台验印”交易，在“账号或协议编号”域录入代发资金来源账户，核验转账凭证上加盖的预留印鉴，对于“手动验印”通过的，应换人审核。

柜台办理联网核查身份信息必须使用【5566单笔核对身份证信息附照片】交易。

储蓄国债（电子式）认购期间，认购手续必须由客户本人持有效身份证件办理，不得代办。

单位卡资金一律从其基本存款账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。

电子II、III类账户挂失不允许代办，需本人持身份证办理。