未按规定办理挂失、换折、抹账、错账冲正、密码重置等业务的，造成不良后果的，给予记大过至降级处分。

（ ）客户受理要件及初审时，要审核需法定代表人签章并加盖单位预留印鉴的授权委托书。授权委托书应完整，内容要包含授权单位全称、被授权人姓名、被授权人证件类型及证件号码、授权的交易类型、授权期限及单位声明。

（ ）客户受理要件及初审时，要审核营业执照正（副）本原件或组织机构代码证原件（“三证合一”、“五证合一”的客户提供统一信用代码）及加盖公章的复印件。

单位客户受理要件及初审时，需审核加盖预留印鉴的（ ）性。

（ ）服务签约，签约作为资金结算账户，允许使用全行异地卡签约，不允许使用军人保障卡、退役金专用卡、准贷记卡、贷记卡等。

（ ）服务签约，仅在客户需要开通电子合同服务时签订《代理投资类产品电子签名约定书》。

《个人投资者风险承受能力评估问卷》（简称评估问卷）和《基金/集合资产管理计划投资客户需知》，由客户填写评估问卷并签字。若客户已在办理我行理财业务时填写过评估问卷，则在办理（ ）专户业务时无需填写评估问卷。

（ ）服务签约，不能代理办理。客户身份证件为居民身份证的，需进行联网核查。

CCS等级为禁止类（ ）不得办理业务、CCS等级为高风险类客户应由管户人员进行加强型尽职调查。

经办（ ）应遵循行内反洗钱相关规定与政策，严格进行客户身份识别及签约开户。

（ ）专户销售，农业银行作为代销机构不承担产品投资、兑付和风险管理责任。