柜面经理离岗现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

（ ）专户购买时，个人客户需开立个人金穗借记卡、开通ＴＡ账户、网上银行。

首次购买（ ）专户，客户应进行风险测评，同银行签订相关基金服务合约。

（ ）服务签约时，校验卡介质记载信息合法性，请客户输入并校验支付密码。校验全部通过后，查回并反显对应的客户信息。根据客户填写的评估问卷录入相关内容后提交，生成《投资理财业务凭证》电子凭证，评估问卷作为电子凭证附件，打印客户回单，同金穗借记卡、客户证件一并交还客户。

（ ）客户受理要件及初审时，要审核《代理投资类产品机构投资者申请表》，单位需加盖预留印鉴。

（ ）客户受理要件及初审时，经办人身份证件为居民身份证的，需进行联网核查

（ ）客户受理要件及初审时，要审核需法定代表人签章并加盖单位预留印鉴的授权委托书。授权委托书应完整，内容要包含授权单位全称、被授权人姓名、被授权人证件类型及证件号码、授权的交易类型、授权期限及单位声明。

（ ）客户受理要件及初审时，要审核营业执照正（副）本原件或组织机构代码证原件（“三证合一”、“五证合一”的客户提供统一信用代码）及加盖公章的复印件。

单位客户受理要件及初审时，需审核加盖预留印鉴的（ ）性。

（ ）服务签约，签约作为资金结算账户，允许使用全行异地卡签约，不允许使用军人保障卡、退役金专用卡、准贷记卡、贷记卡等。

（ ）服务签约，仅在客户需要开通电子合同服务时签订《代理投资类产品电子签名约定书》。