对于客户所持开户证明文件不齐全，但开户申请书填写完整申请预开账号的情况，网点柜员按照资料齐全的流程为客户预开账号，但应在批注栏中注明“缺**材料后补，请予以暂挂处理”。中心柜员获取到该笔业务后暂将该笔任务挂起不予处理，待日后客户补齐所缺证明文件后，网点电话通知中心，由中心再将该笔业务退回网点，网点获取该任务后，补扫描所缺资料，在批注栏注明“**材料已补齐，请开户”后，然后同资料齐全的业务处理流程进行后续业务的处理。

柜台人员不得在重要空白凭证上预先加盖印章备用。

分行派驻营业机构的柜台经理，每周要以不定期抽查的方式对所在机构柜员重要空白凭证尾箱的账实情况及重要空白凭证的动态使用情况进行检查。

对于由总行统一印制的重要空白凭证，各支行应根据本支行的业务需求，匡算合理凭证使用量，按时向总行运营管理部上报印制计划。

对于不能由系统联动销号的凭证，柜员需在当日营业终了前填写“表外收入／付出凭证”，使用“7131尾箱凭证使用”交易对凭证进行手工销号，“表外收入／付出凭证”作当日传票。

对于不经过营业网点，而由分行集中处理中心直接审核记账的业务（同城票交提入业务），应由分行集中处理中心安排人员及时与客户进行电话核实。

如果因被代理人未留存电话或原电话停机等情况使用代理人提供的电话时，柜台人员应依据核心业务系统中记载的客户信息，先与被代理人核实身份证件号码、联系电话、住址等信息无误后，再核实大额交易真实性，并记录验证情况及核实情况。

大额资金汇划业务必须与客户进行电话核实后才能进行资金汇划。

对于不能由系统联动销号的凭证，柜员需在当日营业终了前填写“表外收入／付出凭证”，使用“（）尾箱凭证使用”交易对凭证进行手工销号。

对于未在业务系统授权的大额资金汇划业务，应由（）审核无误后，在传票背面签署审批意见并签名（签名应为全称，不得以姓氏代替或签章，下同），或登录到影像平台，调阅该笔业务的批注后，将审批意见补录到批注中。

对于银行内部的资金划拨业务，应严格按照资金管理部门的相关规定，实行（）审批。网点柜台人员在认真审查内部划款通知书上的所填内容无误、签字齐全后，方可办理。