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2020广西银监局任职资
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2020广西银监局任职资
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某企业以融资租赁方式租入固定资产,虽然从法律形式看,该企业并不拥有该资产的所有权,但却将其视为自己的资产进行核算,是依据( )。

A、重要性原则

B、谨慎性原则

C、实质重于形式原则

D、客观性原则

答案:C

2020广西银监局任职资
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定,银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持( )的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27ccf4cf-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《物权法》,有( )情形之一的,最高额抵押中抵押权人的债权确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/e44e19e5-5ebb-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定,境内机构、境内个人向境外( ),应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/28103a79-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《银团贷款业务指引》规定,( )应按照《商业银行授信工作尽职指引》的要求,对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查,并在此基础上与借款人进行前期谈判,商谈贷款的用途、额度、利率、期限、担保形式、提款条件、还款方式和相关费用等,并据此编制银团贷款信息备忘录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27de516b-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过银行业金融机构核心资本的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27dba5f7-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行( )应当承担流动性风险管理的最终责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c01b11-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应明确风险事件( )的标准化处理流程及各部门职责分工,完善应急处置预案和机制,切实做好控人、止损工作,同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/281f3eaf-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》规定,金融机构拟任、现任独立董事不得存在下列情形( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/2810fb1f-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定:股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的( )时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27d3dea3-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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银行业金融机构应定期开展( ),将整个金融机构置于极端市场情况下的表现状况。
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2020广西银监局任职资
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单选题
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2020广西银监局任职资

某企业以融资租赁方式租入固定资产,虽然从法律形式看,该企业并不拥有该资产的所有权,但却将其视为自己的资产进行核算,是依据( )。

A、重要性原则

B、谨慎性原则

C、实质重于形式原则

D、客观性原则

答案:C

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2020广西银监局任职资
相关题目
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定,银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持( )的原则。

A. 及时、真实

B. 及时、准确

C. 真实、准确

D. 真实、完整

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27ccf4cf-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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根据《物权法》,有( )情形之一的,最高额抵押中抵押权人的债权确定。

A. 没有约定债权确定期间或者约定不明确,抵押权人或者抵押人自最高额抵押权设立之日起满一年后请求确定债权

B. 新的债权不可能发生

C. 抵押财产被查封、扣押

D. 债务人、抵押人被宣告破产或者被撤销

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按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定,境内机构、境内个人向境外( ),应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

A. 直接投资

B. 间接投资

C. 从事境外有价证券发行、交易

D. 从事境外衍生产品发行、交易

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按照《银团贷款业务指引》规定,( )应按照《商业银行授信工作尽职指引》的要求,对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查,并在此基础上与借款人进行前期谈判,商谈贷款的用途、额度、利率、期限、担保形式、提款条件、还款方式和相关费用等,并据此编制银团贷款信息备忘录。

A. 银行业协会

B. 牵头行

C. 参加行

D. 代理行

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按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,银行业金融机构从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过银行业金融机构核心资本的( )。

A. 0.02

B. 0.03

C. 0.04

D. 0.05

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27dba5f7-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行( )应当承担流动性风险管理的最终责任。

A. 股东大会

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27c01b11-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应明确风险事件( )的标准化处理流程及各部门职责分工,完善应急处置预案和机制,切实做好控人、止损工作,同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。

A. 报告

B. 检查

C. 处置

D. 整改与问责

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按照《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》规定,金融机构拟任、现任独立董事不得存在下列情形( )。

A. 本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权;

B. 本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职;

C. 本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职;

D. 本人或其近亲属可能被该金融机构主要股东、高管层控制或施加重大影响,以致于妨碍其履职独立性的其他情形。

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按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定:股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的( )时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

A. 0.1

B. 0.25

C. 0.5

D. 0.75

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/27d3dea3-5ebc-11ea-896e-00163e0cc5d8.html
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银行业金融机构应定期开展( ),将整个金融机构置于极端市场情况下的表现状况。

A. 现场检查

B. 自评估

C. 压力测试

D. 常规检查

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