银监会及其派出机构可以依法对银信类业务违规行为采取按业务实质补提资本和拨备的监管措施。

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施

（ ）是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位，对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。

商业银行对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整的，应当在（ ）内向银行业监督管理机构书面报告调整情况。

流动性覆盖率的最低监管标准为不低于（ ）。

资产规模不小于（ ）人民币的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。

商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少（ ）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。

商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少（ ）向股东大会（股东）报告一次。

银行保险违法行为举报，银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起（ ）内，对被举报的违法行为作出书面调查意见，并及时书面告知举报人，但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

银行保险违法行为举报，对于不属于本机构负责处理，但属于其他银行保险监督管理机构负责处理的举报，应当在收到举报之日起（ ）内转交其他有职责的单位，同时将举报转交情形告知举报人。

银行保险违法行为举报，银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起（ ）内审查决定是否受理，并书面告知举报人。