对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执

（ ）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。

采用借款人自主支付的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人（ ）。

在“四不当”专项治理工作中，银行机构自查发现案件线索的，要及时向监管部门报告并（）。

商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的（）。

商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的（），加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。

商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对（）、有价证券等有形资产和重要凭证及时进行盘点。

商业银行应当建立健全客户投诉处理机制，制定（）工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。

商业银行应当制定有利于可持续发展的（）政策，将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准，保证从业人员具备必要的专业资格和从业经验，加强员工培训。

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

商业银行应当建立有效的（）机制，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。