因客户账户内资金余额不足，导致系统连续（ ）个交易日扣款不成功，将记录客户当月违约一次；系统记录客户连续三个月违约的，将自动终止该客户该存金通产品的定投业务。

未按规定管理保证金账户或临时账户超期使用的，造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符或银企对账不符，未按规定处理的,给予警告或记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。

现金调拨逆程序的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。

柜面经理之间“空调”现金的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分。

违规向他人提供预留印鉴的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。

领取重要空白凭证不入账或者少入账的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。

伪造、私刻或盗用业务印章的，给予撤职至留用察看处分；未造成不良后果的，给予开除处分。

对吞卡保管不善或未按规定进行处理的，造成不良后果的，给予记大过至开除处分。

代客户办理业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。

对收款账号、名称不一致等无法入账的款项，未按规定及时查询或办理退汇的，造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。