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大型股份和城商银行子题库(4785题)
4,785
多选题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,银行机构应采取下列___等方式,密切监测和防范银行卡欺诈交易。

A
在向客户发放新的银行卡时,发卡银行必须给持卡人发放“安全用卡须知”
B
发卡银行应建立有效的防欺诈申请管理机制,对已发现的欺诈申请,建立专门档案管理,防止其再次通过申请审核,形成潜在风险
C
发卡银行应利用现代化技术手段建立银行卡业务实时监测机制,对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施
D
建立健全对特约商户和POS机具的管理机制,密切监测特约商户异常POS交易

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

公共题库
8.中间业务和支付结算中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知(银监办发〔2007〕60号)
大型股份和城商银行子题库(4785题)

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