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行内制度知识题库
3,807
单选题

下列向监管机构报告突发信息的做法,正确的是:

A
某银行因客户利用虚假交易诈骗,损失1200万元,案发19小时后向监管机构报送信息。
B
某银行发生挤兑事件,事发2小时后向监管机构报告信息。
C
某银行省分行发生突发事件,向总行报告信息1小时后,向监管机构报告信息。
D
某银行发生突发事件,可能造成重大声誉风险,2天后该行无法控制事件走向,向监管机构报告信息。

答案解析

正确答案:A
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单选题

金融机构拟任、现任董事(理事)和高级管理人员被取消终身的董事(理事)和高级管理人员任职资格,或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到( )次以上,则不符合金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格条件。

单选题

商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报( )备案。

单选题

为避免潜在的利益冲突,商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工,以及相关职能适当分离。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。( )不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。

单选题

商业银行应当建立全面、严密的( ),定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。

单选题

商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值。用于重估的定价因素应当从( )的渠道获取或者经过独立的验证。

单选题

商业银行应当按照银监会关于商业银行( )的要求,为所承担的市场风险提取充足的资本。

单选题

商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案,包括采取对冲、( )等措施降低市场风险水平。

单选题

利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和( )风险。

单选题

按《商业银行市场风险管理指引》要求,商业银行的内部审计部门应当定期( )对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

单选题

商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性,并采用( )等其他分析手段进行补充。

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