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大型股份和城商银行子题库(4785题)
4,785
多选题

根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定,下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定_______。

A
为了完成季度储蓄存款任务,向潜在客户变相提高存款利率
B
利用银行工作人员的身份,私自代理理财机构产品向客户进行销售
C
在与家人聊天时,透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
D
为了销售理财产品,隐瞒该理财产品的风险性

答案解析

正确答案:AB

解析:

公共题库
6.员工行为管理和案件防控中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知(银监办发〔2012〕160号)第一条
大型股份和城商银行子题库(4785题)

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单选题

根据《中国银保监会办公厅关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》的规定,鼓励开发银行及政策性银行结合机构和业务特点,以转贷形式向银行业金融机构批发资金,专门用于投放小微企业贷款。

单选题

对在贷后检查中发现改变续贷贷款用途的小微企业,大新银行应及时进行风险评估和风险预警,必要时提前收回贷款资金。根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》的规定,上述表述是否正确?______

单选题

对生产经营正常,但存在贷款欠息的小微企业,大新银行可通过新发放贷款结清已有贷款等形式,允许企业继续使用贷款资金。根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》的规定,上述说法是否正确?______

单选题

根据《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》的规定,对流动资金周转贷款到期后仍有融资需求,又临时存在资金困难的小微企业,经其主动申请,银行业金融机构可以提前按新发放贷款的要求开展贷款调查和评审。

单选题

根据《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》的规定,银行业机构同意续贷的,应当在原流动资金周转贷款到期前与小微企业签订新的借款合同,需要担保的签订新的担保合同,落实借款条件,通过新发放贷款结清已有贷款等形式,允许小微企业继续使用贷款资金。

单选题

根据《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》的规定,可以办理续贷的小微企业条件之一为,原流动资金周转贷款风险分类为关注以上,且符合新发放流动资金周转贷款条件和标准。

单选题

达信银行将新设立的小企业金融服务专营机构命名为达信快捷贷综合服务中心。根据《中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》,该专营机构命名是否正确?

单选题

根据银监会《关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》的规定,各银行设立专营机构,应根据小企业的特点和实际业务情况设立合理的风险容忍度。同时,建立授信尽职免责制度,在考核整体质量及综合回报的基础上,根据实际情况和有关规定追究或免除有关当事人的相应责任,做到尽职者免责,失职者问责。

单选题

根据银监会《关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》的规定,各银行设立专营机构,应建立独立有效的风险管理机制。采取与小企业性质、规模相适应的风险管理技术,对授信调查、授信审批、贷款发放、风险分类、风险预警、不良资产处置等各个环节的风险进行管控。

单选题

根据银监会《关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》的规定,各银行设立专营机构,应建立独立的激励约束机制。对小企业金融服务的业绩考核要独立于其他银行业务,制定专门的业绩考核和奖惩机制,加大资源配置力度,注重经营绩效和风险管理相结合,探索多种激励约束方式。

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