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2020年中信银行运营业务知识题库
2,545
多选题

我行防电信诈骗管理平台除常规的查询和快速冻结/止付功能以外,还具有( )功能。

A
上报可疑名单
B
柜面受理案件举报
C
限制账户全渠道(电子渠道)资金出账
D
阻断向涉案账户的转账汇款交易,当收款方为可疑账户时向汇款人增加风险提示

答案解析

正确答案:ABCD

相关知识点:

防诈平台功能多,多种操作都具备

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2020年中信银行运营业务知识题库

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单选题

自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经( )认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行应中止该账户所有业务。

单选题

根据“261”号文,银行应严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系,对于成年人代理未成年人或者老年人开户的可直接留存代理人电话号码。

单选题

对开户之日起( )内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应该暂停其所有业务,重新核实身份后,可以恢复其业务。

单选题

对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况,无法证明合理性的, 应当对相关银行账户暂停非柜面业务, 支付账户暂停所有业务。

单选题

银行应当建立客户联系电话号码与个人( )的一一对应关系。

单选题

银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

单选题

自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个账户。

单选题

个人客户因病去世,继承人想要查询该客户在我行的存款情况,以下( )做法是正确的。

单选题

银行办理继承公证过程中,查询被继承人名下存款等业务时,可提供的信息包括( )。

单选题

公证机构出具的《存款查询函》,由接受查询的银行业金融机构收执留存,公证机构依照查询需求出具相应份数。

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