金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

收款行依托小额支付系统发起普通借记业务、定期借记业务时，应当根据收款人的委托，记载借记回执信息的最长返回时间。收款人未指定返回时间的，收款行应当填写中国人民银行规定的返回基准时间。借记回执信息最长返回时间不得超过（）。借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。

 交单行在交单时，应附寄一份交单面函（寄单通知书），注明单据金额、索偿金额、单据份数、寄单编号、索款路径、收款账号、受益人名称、申请人名称、信用证编号等信息，并注明此次交单是在正本信用证项下进行并已在信用证（）批注交单情况。

自2019年4月1日起，银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

便民服务点支付服务终端应具备管理员登录功能，（）校验通过方可进入业务操作界面

银行、支付机构拓展特约商户时，应进行查询确认，不得将已纳入黑名单的单位和个人，以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户，已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起（）内予以清退。

银行应建立电子支付业务运作重大事项报告制度，及时向（）报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。

再贴现凭证由（）比照贴现凭证确定。

华东三省一市银行汇票的出票银行为银行汇票的（）

单位公务卡试点地区财政部门应会同人民银行分支机构每（）向财政部（国库司）报送试点工作进展情况，并抄送中国人民银行（支付结算司）。

开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行()以上营业机构。