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财务公司申请经批准发行债券业务资格、承销成员单位的企业债券、有价证券投资、对金融机构的股权投资，以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务，应具备以下条件( )。

A、财务公司开业1年以上，且经营状况良好

B、监管评级良好

C、注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币

D、有相应的合格专业人员

答案：ABCD

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按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，以下属于商业银行集团客户特征的是（）。

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按照《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，具有( )情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管( )等物品。

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使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，下面哪一因素不属于要考虑的因素:（）。

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对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在（）承担查处和整改的第一责任。

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按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定,国家对外债实行（）管理。借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债登记。

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根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，按照党中央、国务院决策部署，为进一步增强金融服务能力，加大金融对工业（）结构性改革。

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根据《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》，营业场所重新修建的,外资银行营业性机构应当向所在地中国银监会派出机构报送（）方可复业。

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，( )应任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。

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2020广西银监局任职资

财务公司申请经批准发行债券业务资格、承销成员单位的企业债券、有价证券投资、对金融机构的股权投资，以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务，应具备以下条件( )。

A、财务公司开业1年以上，且经营状况良好

B、监管评级良好

C、注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币

D、有相应的合格专业人员

答案：ABCD

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按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，以下属于商业银行集团客户特征的是（）。

A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；

B. 共同被第三方企事业法人所控制的；

C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

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按照《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，具有( )情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式。

A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般

B. 支付对象明确且单笔支付金额较大

C. 贷款人认定的其他情形

D. 单笔贷款金额达50万元以上

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管( )等物品。

A. 借条

B. 凭证

C. 合同

D. 印章

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使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，下面哪一因素不属于要考虑的因素:（）。

A. 借款人的还款能力

B. 借款人的还款记录

C. 借款人的还款意愿

D. 贷款的担保

E. 银行的经营能力

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对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

A. 0.08

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.2

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在（）承担查处和整改的第一责任。

A. 一级分行

B. 营业机构

C. 银行业金融机构总行

D. 二级分行

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按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定,国家对外债实行（）管理。借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债登记。

A. 限额

B. 规模

C. 总量

D. 综合头寸

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根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，按照党中央、国务院决策部署，为进一步增强金融服务能力，加大金融对工业（）结构性改革。

A. 需求侧

B. 供给侧

C. 成本侧

D. 利润侧

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根据《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》，营业场所重新修建的,外资银行营业性机构应当向所在地中国银监会派出机构报送（）方可复业。

A. 营业场所购买合同

B. 营业场所的租赁或者购买合同意向书的复印件

C. 营业场所装修合同

D. 安全和消防合格证明的复印件

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按照《商业银行合规风险管理指引》规定，( )应任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。

A. 高管层

B. 董事会

C. 监事会

D. 股东会

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