按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在（ ）异常情况的，要深入了解交易背景。

A. 建立健全反洗钱内部控制制度

B. 设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

C. 合理配置反洗钱资源

D. 指定反洗钱内部操作规程和控制措施

A. 直接借入

B. 拖欠

C. 因提供担保

D. 回购

A. 受益权转让

B. 重组

C. 不良贷款证券化

D. 转让

A. 诚实信用

B. 客户至上

C. 优质服务

D. 热情接待

A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B. 限制分配红利和其他收入

C. 限制资产转让

D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

A. 交易限额

B. 投资限额

C. 风险限额

D. 止损限额

A. 以任何方式承诺回购社会资本方的投资本金

B. 以任何方式承担社会资本方的投资本金损失

C. 以任何方式向社会资本方承诺最低收益

D. 对有限合伙制基金等任何股权投资方式额外附加条款变相举债

A. 商业银行应建立相应的考核流程，确保工作人员遵守上述风险政策及不同类型贷款的操作审核标准。

B. 商业银行应严格落实房地产开发企业贷款的担保，确保担保真实、合法、有效。

C. 商业银行应对所有的房地产开发贷款企业销售款进行监控，在收回贷款本息之前，防止将销售款挪作他用。

D. 商业银行对自雇人士申请个人住房贷款进行审核时，可以仅凭个人开具的收入证明来判断其还款能力。

A. 公开定价

B. 集中定价

C. 统一定价

D. 公证定价

A. 记名

B. 面额固定

C. 不可提前支取

D. 可在二级市场流通转让