按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，（ ）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

A. 欺诈

B. 非法集资

C. 商业贿赂

D. 以上全部

A. 案件信息报送及登记

B. 案件调查

C. 案件审结

D. 后续处置

A. 高管层

B. 董事会

C. 监事会

D. 股东会

A. 营业执照

B. 金融许可证

C. 开业申请表

D. 组织机构代码证

A. 某银行每周对员工进行反洗钱的思想道德和警示教育

B. 某银行发现了地下钱庄违法活动，向当地监管部门和公安机关报告

C. 在银行网点驻点的第三方机构参与地下钱庄非法活动，但并未涉及银行自身业务，银行未进行干涉

D. 银行对员工充当资金掮客行为进行排查

A. 毫不动摇巩固和发展公有制经济，坚持公有制主体地位，发挥国有经济主导作用，不断增强国有经济活力、控制力、影响力

B. 毫不动摇鼓励、支持、引导非公有制经济发展，激发非公有制经济活力和创造力

C. 完善产权保护制度，积极发展混合所有制经济

D. 推动国有企业完善现代企业制度，支持非公有制经济健康发展

A. 作案人员

B. 相关违法违规行为的实施人

C. 未有效履行管理职责，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人

D. 未有效履行监督职责，未能及时发现、报告案件及风险的人员

A. 是否涉及巨额资金

B. 是否涉及众多被害人

C. 是否具有非法占有为目的

D. 是否由单位组织实施

A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般

B. 支付对象明确且单笔支付金额较大

C. 贷款人认定的其他情形

D. 单笔贷款金额达50万元以上

A. 经济人假设　　

B. 消费行为最有理论　　

C. 边际效用最大化理论　　

D. 消费者偏好