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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列哪些业务属于虚增存贷款规模行为？

A、滚动签发银行承兑汇票

B、以贷款资金做保证金

C、以贴现资金做保证金

D、同业拆入资金

答案：ABC

2020广西银监局任职资

银行业金融机构严重违反审慎经营规则的；由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上（）元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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银行业金融机构应当积极开展( )帮助员工强化银行业消费者权益保护意识。

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以下说法符合《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号）关于商业银行在贷款风险评价和审批阶段要求的是( )

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《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一客户贷款集中度＝最大一家客户( )／资本净额×100%。

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根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列哪些行为属于票据同业业务专营治理不到位现象？

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《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》（银监发〔2016〕9号）提出：加大银行业金融机构扶贫开发信贷资金投放，……力争实现贫困地区各项贷款（）高于所在省（区市）当年各项贷款平均（），贫困户贷款（）高于农户贷款平均（）。

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按照《中华人民共和国刑法》规定,X公司系甲、乙二人合伙依法注册成立的公司，以钢材批发零售为营业范围。丙因自己的公司急需资金，便找到甲、乙借款，承诺向X公司支付高于银行利息五个百分点的利息，并另给甲、乙个人好处费。甲、乙见有利可图，即以购买钢材为由，以X公司的名义向某银行贷款1000万元，贷期半年。甲、乙将贷款按约定的利息标准借与丙，丙给甲、乙各10万元的好处费。半年后，丙将借款及利息还给X公司，甲、乙即向银行归还本息。关于甲、乙、丙行为的定性，下列哪一选项是正确的（）。

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依据《商业银行金融创新指引》的规定，某商业银行开展金融创新活动，要求员工及时向客户（）进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，至少不得有（）行为。

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“三去一降一补”指的是：（）。

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多选题

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2020广西银监局任职资

根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列哪些业务属于虚增存贷款规模行为？

A、滚动签发银行承兑汇票

B、以贷款资金做保证金

C、以贴现资金做保证金

D、同业拆入资金

答案：ABC

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银行业金融机构严重违反审慎经营规则的；由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上（）元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A. 三十万

B. 四十万

C. 五十万　

D. 六十万

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银行业金融机构应当积极开展( )帮助员工强化银行业消费者权益保护意识。

A. 员工教育

B. 员工培训

C. 金融知识宣传

D. 信息披露

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以下说法符合《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号）关于商业银行在贷款风险评价和审批阶段要求的是( )

A. 严格按照规定程序审批贷款

B. 多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求

C. 严禁随意降低准入标准

D. 严禁违规决策审批贷款

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《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一客户贷款集中度＝最大一家客户( )／资本净额×100%。

A. 信用贷款总额

B. 资产总额

C. 净资产总额

D. 贷款总额

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根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列哪些行为属于票据同业业务专营治理不到位现象？

A. 未实行专营部门集中审批

B. 分支机构办理同业票据业务

C. 会计处理不集中

D. 对同业票据交易对手实行名单制管理

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《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》（银监发〔2016〕9号）提出：加大银行业金融机构扶贫开发信贷资金投放，……力争实现贫困地区各项贷款（）高于所在省（区市）当年各项贷款平均（），贫困户贷款（）高于农户贷款平均（）。

A. 增量；增量；增量；增量。

B. 增速；增速；增速；增速

C. 增量；增量；增速；增速

D. 增速；增速；增量；增量

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按照《中华人民共和国刑法》规定,X公司系甲、乙二人合伙依法注册成立的公司，以钢材批发零售为营业范围。丙因自己的公司急需资金，便找到甲、乙借款，承诺向X公司支付高于银行利息五个百分点的利息，并另给甲、乙个人好处费。甲、乙见有利可图，即以购买钢材为由，以X公司的名义向某银行贷款1000万元，贷期半年。甲、乙将贷款按约定的利息标准借与丙，丙给甲、乙各10万元的好处费。半年后，丙将借款及利息还给X公司，甲、乙即向银行归还本息。关于甲、乙、丙行为的定性，下列哪一选项是正确的（）。

A. 甲、乙构成高利转贷罪，丙无罪

B. 甲、乙构成骗取贷款罪，丙无罪

C. 甲、乙构成高利转贷罪、非国家工作人员受贿罪，丙构成对非国家工作人员行贿罪

D. 甲、乙构成骗取贷款罪、非国家工作人员受贿罪，丙构成对非国家工作人员行贿罪

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依据《商业银行金融创新指引》的规定，某商业银行开展金融创新活动，要求员工及时向客户（）进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

A. 准确

B. 公平

C. 没有误导地

D. 选择性

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，至少不得有（）行为。

A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B. 违规承诺收益或者承担损失

C. 夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述

D. 登载单位或者个人的推荐性文字

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“三去一降一补”指的是：（）。

A. 去产能

B. 去库存

C. 去杠杆

D. 降成本

E. 补短板

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