A、对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B、遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C、掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解
D、具备监管部门要求的行业资格
答案:ABCD
A、对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B、遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C、掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解
D、具备监管部门要求的行业资格
答案:ABCD
A. 实施全面风险管理体系建设
B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险,及时向高级管理人员报告
C. 持续监控风险管理策略、风险偏好、风险限额及风险管理政策和程序的执行情况,对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议
D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐慧和管理漏洞,持续提高风险管理的有效性
A. 违法违规经营,情节严重或造成损失数额巨大的
B. 内部管理与控制制度不健全或执行监督不力,造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的
C. 严重违反审慎经营规则,造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的
D. 向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的
A. 二十万
B. 三十万
C. 四十万
D. 五十万
A. 定期召开
B. 不定期召开
C. 定期或不定期
D. 随时召开
A. 规定
B. 约定
C. 要求
D. 权限
A. 风险管理体系
B. 业务管理体系
C. 绩效考评体系
D. 监测考评体系
A. 七个
B. 十个
C. 二十个
D. 三十个
A. 稳定的国际环境
B. 健全的经济体系
C. 稳定的宏观经济环境
D. 稳健的金融体系
A. 根据房地产市场走势和自身压力测试结果,重新评估房地产企业的资信及其贷款风险
B. 通过实地暗访等方式掌握借款人首付款的真实情况,防止“假首付”行为
C. 查证政府相关部门管理信息,摸清房屋销售的合理价格范围及开发商的真实销售情况
D. 加强对房地产抵押物的管理,定期进行价值重估和动态监测
A. 银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制
B. 银行业消费者权益保护工作内部控制体系
C. 银行业产品和服务的信息披露规定
D. 银行业消费者金融知识宣传教育框架安排
E. 银行业消费者权益保护工作监督考评制度
F. 银行业消费者权益保护工作重大突发事件应急预案