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2020广西银监局任职资

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2020广西银监局任职资

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单选题

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某银行在受理业务咨询过程中发现存款单位所持“存款证实书”系伪造，经公安机关初步查明，系该行业务经理与外人勾结开立有瑕疵的存单，再将该存单抵押贷款，贷款所得现金再去贷款，循环往复，以此做大存贷款规模，直到案发时，已给银行造成十几亿的损失。该案例暴露了银行在内控管理上的漏洞，以下哪项措施满足新出台的《商业银行内部控制指引》的要求（）。

A、该银行每家分支机构只配备一名会计主管，全面负责柜面的会计业务；

B、该银行分行信用审查人员定期与前台业务经理轮岗；

C、为方便业务办理，该银行核心客户资料向所有员工开放；

D、该银行聘请了专业的外部审计师，定期对全行内部控制制度进行独立审计。

答案：D

2020广西银监局任职资

按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要抓紧完善本行股权质押管理体系，结合实际出台本行股权质押管理办法，规范本行股权质押的（）措施。

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《企业集团财务公司管理办法》成员单位包括母公司及其控股( )以上的子公司(以下简称子公司);母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司;母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。

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根据《物权法》，甲公司向乙银行贷款，丙公司作为甲公司的连带责任保证人，同时甲公司将自己所有的办公楼作为抵押，丁公司也以自己所有的厂房作为抵押担保乙银行对甲公司的债权。甲公司、丙公司和丁公司未与乙银行约定甲公司、丙公司和丁公司之间的担保顺序和比例。甲公司到期无力还本付息。乙银行实现自己的债权的方式有（）。

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在中华人民共和国境内依法设立的商业银行涉及（）等的核心系统应在在中国境内独立运行，并保持最高的管理权限。

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按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行财务会计报告由( ) 组成。

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第五次金融工作会议在北京召开，本次会议围绕（）的金融工作主题做出了重大部署。

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按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行应当与信誉好的会计师事务所、律师事务所等中介机构建立稳定的业务合作关系，必要时应当要求授信对象出具经（）认可的中介机构的相关意见。

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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意的事项有：（）。

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按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行要严把特约商户准入关，充分利用（）核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。