根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理业务时，金融机构应对（ ）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

内部控制是农村合作金融机构为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（ ）的动态过程和机制。

根据会计恒等式，在发生会计业务时，有以下（ ）情况。

有下列（ ）违规行为之一的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分。

根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人的贷款审批流程和权限应当遵循什么原则（ ）。

《个贷办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（ ）等用途的本外币贷款。

下列选项中，属于无效民事行为的有（ ）。

担保人因无效担保合同向债权人承担赔偿责任后（ ）。

客户身份识别的基本原则有（ ）。

浙江省农村合作金融机构客户服务电话号码是（ ）。

个人网银预约转账的类型有（ ）。