营业机构必须做到至少（）人到岗方可对外营业或处理内部账务，必须有1人履行主管职责。

对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行，情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款

《个人存款账户实名制规定》自（）起施行。

存款人开立银行结算账户可通过（）查询其信用信息。

存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币()元。

为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的（）。

银行应根据存款人()，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

银行为单位开立一般存款户、专用存款户、临时存款户的，须自开户日起（），书面通知基本存款账户开户单位。

符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起()内向中国人民银行当地支行备案。

所有业务银行经甄别后，对于有合理理由怀疑支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为（）按规定报告中国反洗钱监测分析中心。

对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是()，银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。