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对于社区银行的自查,要求柜员每日检查的内容,由社区银行店长与社区银行柜员之间互相检查;要求柜台经理每周检查的内容,由管辖支行派驻柜台经理进行监控检查;要求每月检查的内容分别由管辖支行的派驻柜台经理、主管行长、分行督导人员负责检查。
各级检查人员在查库时,对于已经封箱(包)的现金或重空,可以不拆箱(包)检查,但要检查封签和包装是否完好无损。
柜台经理应按月负责对本网点的在行式自助设备以及本网点负责管理的离行式自助设备管理情况进行检查。
柜台经理应按周检查网点现金库存量是否合理,并负责对本网点所有柜员的现金、重空尾箱进行检查。
临时离岗时柜员应将重要空白凭证放入尾箱、保险柜,或放在上锁的铁皮柜内妥善保管。
营业终了柜员应将保管的印章和机具放入章箱、尾箱或保险柜加锁妥善保管,并放在营业室内监控器的监控范围内。
柜员因故离开工作岗位五个工作日(含)以上的,应及时封存柜员号。
柜台经理检查时应尽量保证一次对所有尾箱(含网点重空大库)同时检查,对于未当班柜员当日无法检查的,应在其下一当班日进行检查,并同时关注在被检查时段发生的柜员间重空划拨、在途重空等情况是否正常。
实行超限额上缴模式且未超限额时,网点柜员日终无需换人复点尾箱并双人同时双锁锁箱或加封条封箱。
在防范风险的前提下,为减少检查人员的工作量,查库应遵循上级检查覆盖下级检查的原则:结算督导人员或支行行长已经查库,则柜台经理该周可以不用再查库;支行行长与结算督导人员的查库不可相互替代,如果结算督导人员和支行行长恰好同一天查库,可以一同检查,并共同担负与报表核对的职责,共同对检查结果负责。
